基本案情

2018年11月至2019年7月期间，被告人仇某某等人经事先商量，注册成立两家网络科技公司并购买“魔力花花”“火力花”“速时袋” 等一系列APP贷款软件，招募业务员，假借民间借贷之名实施网络套路贷违法犯罪活动。

公司通过在网络平台中购买流量引流或业务员以“免审核”“包下款”“提额快”“前期无任何费用”等“话术”诱骗借款客户到APP贷款软件上借款。在客户注册借款过程中，非法获取客户手机内的通讯录、通话记录、支付宝等个人信息，以审核放款和催收时使用。

在放款过程中，公司以收取借款利息、手机验证费、身份验证费、银行卡验证费等十余项费用为由，先行扣除本金30%的高额息费，借期从当日开始计算为7天；若客户未按时还款，则由负责催收的业务员通过“爆通讯录”等方式向被害人催讨借款。

对于到期未还款的客户，公司还规定可以展期，即在还款日业务员再次收取客户借款本金30%的高额费用，还款期限延长7日，以此虚增客户债务。

2018年12月至2019年7月，该犯罪团伙共计骗得1.5万余名被害人共计4600万余元，其中既遂3906万余元，未遂745万余元。

裁判结果

浙江省嘉兴市嘉善县人民法院经审理认定上述事实，以诈骗罪分别判处仇某某等32名被告人有期徒刑12年6个月至3年不等，并处罚金，部分适用缓刑。

典型意义

本案属于利用网贷平台实施的典型“套路贷”诈骗案件。被告人以网络贷款名义，利用“低息、无抵押、快速放贷”等为诱饵吸引被害人借款，实际交付被害人的借款金额仅为合同金额的70%左右，周利息高达30%，肆意虚构债务；在被害人无力偿还时，以收取高额续期费用的方式让被害人延期还款，不断加重被害人的“债务”负担，行为符合“套路贷”犯罪特征。

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